Monthly, startup mexicana fundada en 2023 por Jona González, Sergio Sepúlveda y Arturo Hinojosa, se posiciona dentro del ecosistema fintech nacional con una propuesta enfocada en transformar la manera en que las empresas entienden y administran sus finanzas. La compañía nació con el objetivo de convertir la información contable en datos claros, útiles y accionables para la toma de decisiones empresariales.

La idea surgió cuando Jona González trabajaba en un fondo de inversión tipo Search Fund, donde analizaba empresas privadas en México con potencial de adquisición. Durante ese proceso encontró un problema recurrente: la información financiera que compartían muchos empresarios no siempre coincidía con la realidad reflejada en sus estados contables.

Esa desconexión reveló una brecha común en miles de compañías mexicanas: la diferencia entre la contabilidad fiscal y la contabilidad financiera. Mientras la primera suele estar orientada al cumplimiento tributario, la segunda permite entender con mayor claridad la rentabilidad, liquidez y desempeño operativo de una empresa.

A partir de esa experiencia, González decidió crear una startup enfocada en automatización financiera y análisis estratégico. Para ello se integró un equipo complementario: Arturo Hinojosa como COO y Sergio Sepúlveda como CTO, con experiencia en inteligencia artificial y ciencia de datos.

Monthly inició operaciones validando el problema directamente con clientes reales. En sus primeros meses trabajó bajo un modelo consultivo con empresarios, para entender cómo se estructuraban las finanzas corporativas en la práctica y qué información necesitaban para tomar mejores decisiones.

Ese proceso dio origen al llamado Monthly Way, un framework que convierte la contabilidad fiscal en contabilidad financiera normalizada. La metodología permite identificar estrategias fiscales dentro de la contabilidad tradicional, revertirlas y generar estados financieros más claros, comparables y útiles para el análisis del negocio.

La plataforma ofrece balances generales, estados de resultados y flujos de efectivo normalizados. Su valor no está solo en ordenar la información, sino en hacerla comprensible para dueños de empresas que no necesariamente tienen formación financiera.

Uno de los diferenciadores de Monthly es su enfoque en visualización de datos. La plataforma integra dashboards, métricas clave y herramientas de business intelligence para que los empresarios puedan interpretar conceptos como liquidez, rentabilidad, eficiencia operativa y flujo de efectivo sin depender únicamente de reportes contables tradicionales.

De acuerdo con Arturo Hinojosa, la tecnología de Monthly se sostiene en tres pilares: calidad de la data, visualización clara y entendimiento financiero. El primero busca garantizar información real y normalizada. El segundo facilita la lectura de los datos mediante interfaces amigables. El tercero ayuda a los usuarios a entender qué significan esas métricas para la operación de su empresa.

La compañía ha trabajado con más de 100 empresas y, a partir de esos casos, ha identificado patrones financieros repetitivos que le han permitido automatizar parte de sus procesos. Ese aprendizaje también ha impulsado el desarrollo de herramientas de inteligencia artificial para clasificar información, detectar anomalías y generar insights financieros.

La IA ocupa un papel central dentro de la estrategia de Monthly. Sergio Sepúlveda señala que la fintech trabaja en soluciones de AI CFO, capaces de generar proyecciones financieras, forecasting, análisis histórico y hallazgos automáticos con base en los datos operativos de cada empresa.

La meta es que la inteligencia artificial funcione como un copiloto financiero para los empresarios. En lugar de limitarse a mostrar información, la plataforma busca ayudar a interpretar los datos, anticipar escenarios y detectar áreas de mejora dentro del negocio.

Monthly también desarrolla una herramienta de tesorería empresarial que permitirá automatizar procesos de conciliación, pagos y cobranza. Esta solución complementará su ecosistema y forma parte de su visión de convertirse en un one stop shop financiero para empresas en crecimiento.

Otro de los objetivos de la startup es democratizar el acceso a las finanzas corporativas. Para sus fundadores, muchas pequeñas y medianas empresas en México no cuentan con herramientas suficientes para entender su situación financiera en tiempo real, lo que limita su capacidad para planear, invertir o corregir problemas operativos.

La compañía también prepara el lanzamiento de una aplicación móvil. Esta decisión responde a un comportamiento detectado entre sus usuarios: muchos empresarios consultaban sus reportes desde el celular. Con la app, Monthly busca adaptar la experiencia financiera a un uso más cotidiano, ágil y accesible.

En el mediano plazo, la fintech planea incorporar funciones de benchmarking financiero. Esta herramienta permitirá comparar el desempeño de empresas similares por industria, tamaño o región, con recomendaciones sobre gastos operativos, eficiencia y rentabilidad.

El uso de datos comparables puede abrir una nueva etapa para la gestión financiera de PyMEs. En lugar de operar solo con información interna, los empresarios podrían entender cómo se comporta su negocio frente a otras compañías de características similares y tomar decisiones con mayor contexto.

La visión de largo plazo de Monthly contempla expansión hacia Estados Unidos y América Latina. La empresa busca establecer un nuevo estándar financiero para compañías de la región, donde los dueños de negocio puedan acceder a información homogénea, entendible y comparable, sin importar el tamaño o sector de su empresa.

Monthly también se encuentra cerca de concretar una ronda de inversión para acelerar su crecimiento tecnológico y comercial. Aunque sus fundadores no han revelado detalles del levantamiento, aseguran que el interés de fondos e inversionistas refleja el potencial de una solución que combina inteligencia artificial, automatización y análisis financiero.

El caso de Monthly muestra una tendencia relevante dentro del ecosistema fintech: la tecnología ya no solo busca facilitar pagos, crédito o cuentas digitales, también empieza a resolver problemas profundos de gestión empresarial. Para muchas empresas, entender sus finanzas con claridad puede ser la diferencia entre crecer con orden o tomar decisiones a ciegas.

Con su propuesta, Monthly busca cerrar una brecha estructural en el mercado mexicano: convertir la contabilidad en una herramienta de dirección. Su reto será demostrar que la inteligencia artificial puede ayudar a que más empresarios entiendan sus números, anticipen riesgos y tomen mejores decisiones para sostener el crecimiento de sus compañías.

Fuente: https://contxto.com/es/fintech/la-startup-mexicana-monthly-esta-redefiniendo-las-finanzas/